保険や住宅ローンの相談はお任せください|つくば市のFP事務所 合同会社ツナリバ

よくある質問

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Q.相談前に、予約は必要ですか?

A.はい、事前にご予約ください。ご予約は、1ヶ月前から可能です。当日でも、空きが有ればご予約可能です。

その場合は、お電話にてご連絡下さい。5日前までであればメール(初回無料の個別相談申込み)にてご予約可能です。

お申込みいただきましたら、折り返しのご連絡をもってご予約完了とさせていただきます。

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Q.営業時間外(平日の遅い時間や休日)の面談も可能ですか?

A.はい、事前にご予約いただければ可能ですので、その場合は、予約時にご相談ください。

お急ぎの場合など、判断に迷った時は、 050-3708-8677 までお電話ください。

Q.個別相談は、何度もできますか?

A.はい、無料でご利用になれるのは、初回のみとなりますが、その後、1回(90分以内)5千円でどんなお金に関するご相談もお受けしています。

初回相談時は、

  • 話しやすさなど、相談者(ご自身)と当事務所の個別相談担当者との相性はいいのか
  • どんなことを相談していいのか
  • ちゃんとしたアドバイスや提案が貰えるのか

などたくさんの不安があると思います。

そのため、その不安を取り除いていただくためにも、相談時間5時間まで延長料金も無料でご相談をお受けしています。

>>初回無料の個別相談申込みはこちら

Q.個別相談の後に次の予定をいれたいのですが、相談時間は大体どのくらいを予定していればいいですか?

A.ご相談内容によりますが、ご相談のジャンルにより、下記の通りご案内差し上げております。

  • 保険の見直し 90分(ライフプランニング表の作成を付ける場合は、別日程で相談1回)
  • 住宅購入相談 60分
  • 他相談(老後相談、教育資金や、住宅以外購入以外での融資、借金相談、金融商品や外貨について) 内容により30分~180分程度

Q.保険や金融について知識は必要ですか?

A.いいえ、お客様の知識・経験に合わせたアドバイス、例を提示しますので、

ご相談を頂くに辺り、事前に知っておいていただかなければいけないことはございません。

言葉の意味もいまいちよくわからない、という方から、

以前保険会社に勤めていたというベテランの方まで、どんなレベルの方でもご相談いただくことが出来ます。

Q.何か持ち物はありますか?

A.はい、下記の通り、ご相談内容により、ご用意いただきたいものがございます。

保険の見直し相談の場合

  • 保険証券(加入している全ての保険証券)
  • ねんきん定期便
  • 源泉徴収票(一番新しいもの)
  • 健康保険証(国保、協会けんぽ、他健康保険組合の保険証など)

住宅ローン(新規借り入れ)のご相談の場合

  • 源泉徴収票(あれば、3年分)
  • 住宅以外のローンの返済予定表(奨学金、車のローンなど、年に一度、葉書等で届く場合が多い)

住宅ローン見直し相談の場合

  • 現在の借入先の返済予定表
  • 源泉徴収票(あれば3年分)
  • 住宅以外のローン返済予定表(自動車ローンや奨学金など借入が有る場合)※年に一度、葉書等で届く場合が多い
  • 土地建物登記簿謄本(ない場合は用意いただく必要はありません)
  • 返済用口座通帳

ご相談内容により、その他の書類等のご用意をご案内する場合もございます。

紛失されている場合などはご相談ください。

Q.自宅には来てほしくないのですが、自宅以外の場所での相談も可能ですか?

A.はい、個別相談は、お客さまの指定する場所(ご自宅、お気に入りのカフェ、場所)、当事務所提携のカフェなど、お好きな場所で実施可能です。

ただし、書類等の紛失を避けるため、また天候の影響を受けないように、出来るだけご自宅での面談をお願いしております。

Q.保険見直しのご相談をした場合は、絶対に何か保険に入らなければいけませんか?

A.いいえ、現在ご契約の保障内容と、ご提案する保険の保障内容と変更後の月々の保険料、トータルの保険料、保障内容などをご説明し、お客さまにご選択頂いています。

お客様の将来イメージに合わせ、お客さまの判断しやすい情報提供を心がけております。

初めてのお客様には、当社が「どんな提案をするのか」、「相性は合うのか」、などをご判断頂くために、初回の相談は無料とさせて頂いております。

>>初回無料の個別相談申込みはこちら

Q.まだ家を買うと決めているわけではないのですが、住宅ローンのシミュレーションのようなものは受けられますか?

A.はい、購入が具体的になっている方から、漠然と数年後に家を買いたいな、と考えていらっしゃる方まで広く、住宅ローンのシミュレーション(当事務所のサービス名「住宅購入予算診断書作成」)または、ライフプランニング表作成をご提供しております。

ただし、こちらのサービスは相談料とは別途診断表作成費用を頂いております。(住宅購入予算診断書作成 は5千円、ライフプランニング表作成は2万円)

Q.どうせ、「パートしなさい」って言われるだけですよね?

A.いいえ、確かに、健康なご夫婦の場合、お二人で働いた方が日々の無駄遣いを減らすよりも簡単に収支バランスの改善ができるため、ご提案の中に、「パートをしてください」とアドバイスすることも有りますが、お客さまのご意向を最優先としていますので、必ずしも、「パートをしてください」、「無駄遣いを減らしてください」など、すべてのお客様に代わり映えのしない一様のアドバイスは致しません。

また、もしパートに出ることをご提案する場合でも、お客さまに合わせて、「月にいくら」、「いつからいつまで何年間」といった具体的なご提案に落とし込んでご提案できる点が、これまでのお客さまからもご好評を頂いております。

Q.ファイナンシャルプランニングなんて、お金がある人のためのサービスですよね?

A.いいえ、様々な方にご利用いただいております。

たとえば、

  • 「二人で年収400万円では家なんて買えないと思っていました」という方や、
  • 「二人共正社員で収入はいいから、あまり心配していなかったけど、
    将来のシミュレーションをしてみて、リスクを知れてよかった」という方、
  • 「会社を経営しているから、家族だけではなく、
    従業員のことも含めて何かあったときのリスクと保障について考えたかった」という方

など、様々な方にご利用いただいています。

それぞれの悩みに対して、ご提案、改善案、アドバイスをさせて頂きます。

まずは、当事務所が「どんな提案をするのか」、「相性は合うのか」、などをご判断頂くためにも、

初回無料の個別相談をご経験頂いております。お気軽にお申し込みください。

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