保険や住宅ローンの相談はお任せください|つくば市のFP事務所 合同会社ツナリバ

ライフプランニング表作成

ライフプランニング表作成とは

  • 家計の未来予想図
  • 家計の設計書
  • ライフデザイン
  • キャッシュフロー表
  • 生活の羅針盤

など様々な呼ばれ方をしていますが、ご家族やご自身の、「こんな生活がしたい」という考えや、不安、希望などを伺い、そのためには、「いつ、どのくらいのお金が必要なのか」、「そのためにどのように準備したらよいか」などを、グラフ化してご説明するサービスです。現在の家計の収支のアンバランスな原因を突き止め、改善の提案を致します。

先の未来(1年後、3年後、5年後、10年後など)のために用意すべきお金やどんな準備をすべきかが見えます。

貴方の今後の思い描く人生に必要なお金と入ってくるお金のバランス(収支バランス)を、グラフにすることで、資産がどのように貯まっていき、どのような使い方をすれば、その資産をつぶさずに老後まで豊かに過ごせるのか、あるいは、お金が足りなくなる時期(何年後)や原因を特定し、どうやったらその事態を防ぐことが出来るのかをご提案します。

料金

  • 4万円+税 (2~3パターン作成します)

所要時間

  • 60分×2回(1回目はヒアリング、2回目に表を作成しご提案)

料金に含まれている内容

  • 相談・ヒアリングによりライフプランニング表の作成
  • 現状のキャッシュフロー分析、ライフプラン表作成、リスクの確認
  • 保険の見直し、ローンの見直しの提案など収支バランスの崩れの対応を行う

※提案する諸手続きには、数日~数ヶ月かかることがございます。完了までお手伝いできるものはお手伝いいたします。その場合、別途費用を頂戴することが有ります(他士業の実費など)。ただし、ローン見直しに関する諸手続き等その他法に定められた資格や許可が必要な業務は含まれません。

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サービスの流れ

1.まずはお話を伺います。
  • 現在の状況
    • 家族構成、お金の状況(収入、支出、資産)、
  • 今後予定
    • 家族構成
    • 収入(転職・復職・休職・退職・就職などの予定、その他)
    • 支出(お子さんの教育費、住宅購入の予定、その他)
  • 不安、希望など
2.伺った内容にて、診断表を作成し、さらに下記を確認します
  • いつ、どのくらいのお金が必要なのか
  • そのためにどのような準備が必要なのか
    (現状のままでOKか、NGであればどうすれば対応できるか)
  • 現在の満足度(OKだとしたらどうすればより良くなるかor将来の保証をUPできないか、不満足であれば、どうすれば満足度が上がるか)
3.対策
確認した点について、それぞれ対策と維持の仕方についてご提案します。

  • 将来必要なお金の準備について、・・・
    例1:現在育休中の場合、お子さんが大学生になるまでに、〇年間、年に〇万円稼げばよい 等
  • 現在の満足度について、・・・
    例2:保険が手厚すぎて必要以上の保証が付いているので保証を下げる。その結果、保険料も月に〇円下がる 等
4.お支払い
3.で提案した診断結果及びご提案内容にご納得、満足板開けた場合は、その場で、現金にて料金をお支払いいただきます。
※返金保証有(ページ下部をご確認ください)

 

その他ライフプランニング表作成に関する補足

ご用意いただきたいもの

  • 保険証券*(加入している全ての保険証券)
    …加入中の保険の保障内容と保険料がわかります
  • ねんきん定期便
    …老後の年金額などがわかります
  • 源泉徴収票*(一番新しいもの)
    …将来にわたってどのくらい収入が見込まれ、今後どの程度支出できるかを判断することが出来ます
  • 健康保険証(国保、協会けんぽ、他健康保険組合の保険証など)
    …保障内容がわかります

*がついているものは必須です。

  • 所要時間は~120分です。

 

安心の返金保証

すべての診断表作成には、安心の返金保証が付いています。作成した診断表と、診断表を基にしたご提案、アドバイス、説明に納得満足頂けない場合は、理由を問わず、返金いたします。お客様に安心してサービスを受けていただきたい事、サービスに自信があるためそのようなご提案をさせて頂いております。

さらに、「面と向かってお断りが出来ない」という方も安心できるように、後日メールやFAX、郵送での申し出も可能とさせていただいております。(ただし、サービス提供後、3日以内にお申し出ください。)

 

まずは、初回無料の、個別相談にお申し込みください。▼

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